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非法集资1395亿 红岭创投十八人遭到审查起诉

文章来源:腾讯网  发布时间: 2022-04-18 08:34:01  责任编辑:cfenews.com
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4月15日,记者从深圳市人民检察院微信公众号了解到,备受关注的红岭创投案件有了最新进展。犯罪嫌疑人周世、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗非法吸收公众存款罪一案,已于日由深圳市公安局福田分局向深圳市人民检察院移送审查起诉。

侦查机关认定:犯罪嫌疑人周世伙同胡玉芳、项旭等人在2009年3月至2021年9月期间,利用“红岭创投”“投资宝”网贷台以及“红岭资本线下理财”项目,通过公开宣传,以保本付息、高额回报为诱饵,向社会不特定公众线上、线下非法集资,集资参与人累计51.68万名,非法集资1395亿元,造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。所吸收资金被用于还本付息,收购上市公司,买卖证券、期货,投资股权,对外借贷,部分资金被周世用于购买房产、偿还个人债务等。

据公开资料显示,红岭创投是深圳最早的P2P公司之一,2009年创立,旗下的台交易规模最高时逾4500亿元、累计出借人超过274万,规模远超过之前的团贷网、善林金融台,所以也有网贷台“带头大哥”之称,其创始人周世也曾被业内称为“网贷教父”。

正是因为入局早,获客的成本也很低,红岭创投一度是中国领先的P2P在线贷款台,周世以高薪从传统银行挖来一批高管负责运营和风控,红岭创投交易规模迅速膨胀,旗下台累计交易规模一度超4500亿元,累计出借人超过274万。

根据红岭创投公开的年度报告,其2013年累计成交51亿元,当年新增26亿元;到了2015年,这一数字变成了1052亿,全年新增905亿。2016年,红岭创投的交易额突破2000亿元。在此期间,红岭创投曾被美国最大P2P调研机构Lend Academy评为“中国最重要的八家P2P网贷台”之一。其后,周世还推出了另外两个P2P台,投资宝和亿钱贷。红岭系已成为当之无愧的庞然大物。

2016年,P2P领域迎来了监管升级。银监会、工信部、公安部、国家互联网信息办公室四部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,规定同一借款人在同一网贷机构及不同网贷机构的借款余额上限,红岭创投的大单模式受到冲击。

事实上,从2015年开始,红岭创投开始出现大笔不良贷款。2015年2月,森海园林项目导致红岭创投亏损7000万,红岭创投为亏损兜底,承担本息兑付;2016年红岭创投又因“安徽九号”地产项目借款人跑路陷入坏账危机;2017年8月4日,大连机床公告称,该公司一笔4亿元的债券未能足额支付利息,构成实质违约,红岭创投不幸踩雷,1.5亿资金难以收回;同年,红岭创投踩雷亿阳集团6000万。

这只是红岭创投众多坏账中被曝光的部分,2019年,随着P2P行业暴雷潮,周世与红岭系更加深陷危机。同年3月,周世在红岭创投的论坛上发布“虽然清盘,但不是说再见”的清盘声明,彼时,红岭创投还有待偿金额183.7亿元。

此外,周世实际控制的另一台——投资宝也步上红岭创投的后尘。2020年1月,深圳金融局发出监管函指出,投资宝底层资产大量逾期,已不具备正常经营及兑付的基础,要求立即停止新展业,进入良退程序。而周世本人担任投资宝清退组组长,负责该台的清退事宜。

与此同时,周世高调宣布,红岭创投2020年底前退出网贷市场,退出后将转型“产业金融、创新投行、资产管理和财富管理”四大业务,将互金台“红岭创投”转型升级并打造综合金融服务台“红岭控股”。然而在2021年7月,周世却被采取刑事强制措施,他和他的红岭系轰然倒塌。

关键词: 红岭创投 非法集资 深圳市人民检察院 国家互联网信息办公室

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