科技固然是金融业数字化转型的核心因素,人才的重要性同样不容忽视。成本制约、监管变化、新竞争对手以及商业模式变革带来的颠覆性影响,凸显了金融机构员工队伍面临的转型压力。在瞬息万变的市场中,不重视人才战略或者反应太慢,都是企业在保持竞争力的过程中面临的重大风险。
普华永道《第21期CEO调研——金融业调研结果摘要》深入探讨了金融机构应如何制定数字化时代的人才战略,打造面向未来的员工队伍。随着转型步伐加快,金融业对数据分析师、机器人工程师及其他技术专家的需求与日俱增。加强现有员工队伍的数字化能力,包括基于数据的决策和发现与充分利用创新机遇的能力,对发展业务至关重要。
员工队伍加快转型势在必行
难以紧跟数字化转型步伐
金融业处于颠覆性变革的中心。当被问及技术变革(如人工智能、机器人和区块链)在未来五年的颠覆程度时,认为未来将面临更多颠覆的保险业和银行业及资本市场的受访CEO比例高于其他行业。
随着数字化转型驱动创新并重塑消费者预期,提高生产率、改善盈利能力和扩大增长的机遇接踵而至。然而,受到旧有制度下劳动分工的制约,以及高度监管下难以实现重大变革等挑战,许多金融机构无法赶上潮流。
人才战略无法满足需要
金融业受访CEO担忧过去五年人才短缺的情况严重恶化,其中数字化人才的挑战尤为突出。四分之三的金融业受访CEO担忧所在行业(75%)和机构的从业人员(76%)缺乏数字化技能。相较于调研中的其他行业,保险业CEO们的担忧程度最高。
金融机构的现有员工亟需的不仅是数字化技能,还有创新和与消费者拉近关系所需的创造力和情商。这主要体现在有91%的金融业受访CEO认为,除了数字化能力之外,也有必要提升员工的软技能。
转型才能吸引人才
许多金融业亟需的人才,即高情商和数字化技能高超的人,可能对金融业并不感兴趣。仅靠薪酬来吸引他们是不够的,有些人甚至对金融业的这种形象反感。因此,金融机构为了扩大专业人才储备,需要采取多种措施,包括重塑品牌形象、打造现代化的工作环境和引入灵活的工作方式等。
人才战略需要新的组织形式
正如数字化转型需要新的运营模式一样,其对客户期望和人才部署的影响,令金融机构需要重新考虑组织形式。这包括员工如何运用技术和相互协作,尤其是现在许多员工选择远程办公、兼职或是在第三方(比如金融科技合作伙伴)工作。
转型立信为先
获得客户与员工的信任,是数字化转型成功的关键所在。在信任缺失的情况下,客户不会分享宝贵的数据,并将业务机会带向他处,包括带向金融业以外。
从员工的角度来看,如今许多人担心自己的角色将会发生变化,甚至担心是否会丢掉工作,因此需要同通过加强领导力、提升透明度、增加系统性再培训和落实社会责任等方式稳定人心。
加速员工队伍转型的五大锦囊
明确必备技能
更敏锐的分析和情景规划,对于积极响应不断变化的人才需求至关重要,尤其是正在经历重大变革的职能部门,如大数据分析、技术和运营等。谈及数字化时代的人才战略时,有58%的金融业受访CEO“同意”正采用情景分析法来对未来的各种可能性进行规划,只有9%的受访者表示“非常同意”这一做法。
尽管员工队伍转型应以业务为导向,但确保人力资源部门拥有具备数据分析和沟通的专业人才也很重要,这样才能为一线业务团队提供建议,协助他们执行战略。
善用金融科技
随着金融机构加大投入创新和打造新技能,传统金融机构与金融科技公司之间日益密切的合作,使他们能获取现成的专业人才和技能。
越来越多的机构也开始以雇佣临时工这种“开源人才”的方式获得一流技术能力,这种人才获取模式与“即插即用”应用程序编程接口(APIs)异曲同工。
升级学习方式
科技能让员工以定制化与定期化的方式,和随手可得的内容,实现对学习过程的全面掌控。从僵化的“一刀切”向自主化、个性化和亲手实践转变的学习模式,让员工可选择最相关的内容、获得实战经验,并以适合自己的节奏学习。
数字化内容中心和移动学习平台,能让员工便捷地获取学习资源。部分企业也在着眼于引入游戏机制(gamification),以提高员工参与度和内容保留度。
践行多元化与包容性承诺
含糊其辞的承诺和碎片化的多元化与包容性倡议是不够的。金融机构要通过加强领导力承诺、树立清晰可见的榜样和采取有针对性的干预措施来践行承诺。例如,需要纠正灵活办公是职业热情不够、职业发展机会也更少的偏见。
承担社会责任
变化令人焦虑不安。金融机构需要与员工就未来展开深入的对话,开诚布公地讨论在数字化时代公司将如何运营,哪些工作岗位可能会受到威胁,以及自动化/人工智能将如何提升工作效率,而非仅仅是把工作从岗位夺走。
企业无法保留被科技取代的工作岗位,但可以向员工表明他们将会对其负责,通过重新培训培养灵活性、适应性更高的员工。
处变不惊,迎难而上
数字化转型离不开员工队伍转型。金融机构面临的紧迫的问题是:什么样的人才和技术,以及二者间如何互动,有利于企业跟上颠覆性变革的步伐。保持竞争力还需要企业有能力吸引更大范围的人才,机敏地应对迅速变化的客户期望。
金融机构需要迈出更大的步子来应对这些挑战。动作更快、认清形势、通过上述五大锦囊加速员工队伍全方位转型,有助于提高创新力、开拓新的收入来源,并为客户和员工创造更好的体验。