案例名称
日照银行场景金融服务平台
(资料图)
案例简介
日照银行深入贯彻落实党的二十大精神,锚定建设数字中国的战略目标,以客户需求为中心,创新推出日照银行场景金融服务平台,打造了智慧餐厅、智慧停车、智慧校园、智慧社区(园区)及智慧农业等标准化场景金融服务能力。通过公私联动,将金融服务(信用卡、供应链金融、农资贷等)融入各类常见的生活场景,以场景为依托向用户提供触手可及的金融服务。借助大数据、云计算等金融科技先进技术,持续开展创新应用,促进业务高质量发展。
创新技术/模式应用
(一)创新经营模式,扩展银行服务场景
通过与政府部门、学校、物业公司、企事业单位等进行跨界合作,扩大银行服务范围,借助金融科技与多样性场景的创新融合,经营模式从传统的单一交易场景转变为多样性智慧金融场景。在场景中获得稳定的新增客源;用户开立我行电子二类账户、个人或对公结算账户,增加了我行的存款沉淀和金融产品输出的渠道和机会,有利于向用户推荐我行提供的多种金融产品并提供全面的金融服务,促进多样性场景金融收益的提高。
(二)深耕场景金融,提高客户价值贡献
场景金融项目提供APP线上开户、线上缴费等金融功能,我行可批量获取零售客户,通过场景金融平台的不断推广落地,提高零售客户的广度,并通过分析零售客户的金融行为与金融能力,识别潜在客户与价值客户,通过大数据平台,构建客户数据画像,充分挖掘客户需求与价值,后续对客户进行精准营销。
(三)打造标准化场景金融服务能力,提升品牌影响力
通过打造智慧餐厅、智慧停车、教育垂直场景、智慧社区(园区)、智慧农业等标准化场景金融平台项目,为合作伙伴提供可快速落地实施场景金融解决方案,为广大市民用户提供更加便捷优质的金融服务,提升我行品牌影响力。
(四)延伸场景金融服务范围,提高客户转化能力
场景是未来社会中不可或缺的重要组成部分,通过触达不同的场景并提供金融服务,可以保障未来市场的增长潜力。通过各金融场景,可以触达我行各项金融产品,进行获客、黏客,提高价值转化能力,实现多场景平台协同共生。通过场景金融服务平台的建设,可以充分发挥我行金融科技优势,紧密结合数字金融发展趋势,提高我行获客范围,促进银行与合作伙伴针对多种场景不同客户群体开展精准营销。
项目效果评估
(一)智慧餐厅场景
以“高效率、免接触、去介质”为设计宗旨,应用生物识别、无感支付等先进技术,支持刷脸支付、扫码支付,适用于单点档口、自助餐厅等场景,就餐人员无需充值,来访人员就餐线上无纸化与通行一体化,解决了传统餐厅长期面临的“服务体验差、运营效率低、管理成本高、业务创新难”等痛点,为内部职工、外部访客提供更舒适的服务体验,为餐厅管理提供科学决策依据,助力餐厅管理数字化转型,实现创新发展。截至2023年1季度末,已服务山东省内10个地市百余个智慧餐厅项目。
(二)智慧停车场景
面向广大企事业单位提供的数字化停车管理系统,旨在提升停车资源的合理、高效使用,助力广大市民便捷出行。车主无需下载APP,通过微信小程序即可享受智慧停车服务,车主可以不停车缴费,快速离场,缴费记录清晰,可逐笔实时查询,为车主提供便捷高效的停车体验;停车场管理方可实现无人值守,降低运营成本,停车费直接入账至管理方收款账户,资金安全有保障。通过运营大数据分析等功能,系统可以为管理人员提供科学的决策支持。截至2023年1季度末,已对接服务山东省内10个地市近100家单位,涵盖社区、商超、园区、景区、机场、车站、酒店等停车场应用场景,累计服务车次30余万次。
(三)智慧校园场景
基于物联网、大数据、云计算、人工智能等先进金融科技应用技术,推出的集校园管理、集中配餐、无感考勤、轨迹定位、全民健身、线上缴费等功能为一体的校园综合管理平台,旨在为数字化时代校园管理提供智慧化解决方案。日照银行以金融科技赋能智慧校园建设,与政府、学校、师生共同构建开放、合作、共赢的智慧校园金融生态体系,助力教育教学信息化、智能化、数字化变革。截至2023年1季度末,在山东省内10个地市上线200余所学校,服务在校师生、家长20余万名,线上交易金额近3亿元。
(四)智慧社区(园区)场景
基于物联网、大数据等技术推出的集物业管理、线上缴费、智能门禁、报事报修、红色物业、社区生活等功能为一体的社区综合服务管理平台,为社区业主提供全面的“社区生活+金融”服务,为物业管理人员提供智慧化解决方案,实现信息管理精细化、收费管理多样化、经营数据实时化、物业服务高效化,提升业主使用体验,助力物业管理数字化转型。截至2023年1季度末已上线智慧社区(园区)150余个,服务物业公司近百家、小区业主近10万人,系统累计缴费金额超近5000万元。
(五)智慧农业场景
根据日照市委市政府相关工作部署,创新使用开放银行、区块链、物联网、大数据分析、客户精准画像等先进技术,研发推出日照市食用农产品质量安全追溯平台。以茶果菜粮等为追溯主体,对农资销售、生产加工、销售流通、品牌授权等各个环节进行数据采集,对日照市主要流通食用农产品的生产、交易进行全过程安全监督和溯源,提升农产品质量安全和品牌价值;为农户及涉农企业提供快捷支付和惠农信贷服务,提高惠农助农综合金融服务水平,提升农村地区支付结算、助农信贷融资等金融产品可获得性。截至2023年1季度末,累计发放惠农卡(码)30余万张,为平台相关涉农主体预授信近15亿元。农户持惠农卡(码)购买农资直营店政府补贴农药累计交易金额近2000万元,助力政府通过惠农卡(码)发放补贴金额600余万元。
项目牵头人
秦宝林 日照银行高级专务、数字银行部总经理
项目团队成员
陈元龙 日照银行网络金融部总经理
王逸东 日照银行科技部总经理
吕世明 日照银行网络金融部副总经理
王龙哲 日照银行网络金融部业务主办
单玉娜 日照银行网络金融部业务主办
徐海滨 日照银行网络金融部业务主办
井美琪 日照银行网络金融部员工
李宗辉 日照银行网络金融部员工
王均毅 日照银行科技部员工
李成恕 日照银行科技部员工
陈 卓 日照银行科技部员工
张冬玲 日照银行科技部员工
杨 慧 日照银行科技部员工
张健钊 日照银行科技部员工
于向前 日照银行科技部员工
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