(资料图片)

近日，湖州银行获“2022年度湖州市内部审计工作优胜单位”称号，选送的2个审计项目分获浙江省、湖州市表彰项目，4个审计论文案例分获省二等奖、省三等奖、市三等奖、市优秀奖等荣誉表彰。

近年来，湖州银行坚持“以监督为核心、以问题为导向、以增值为目的、以科技为引领”的工作理念，紧紧围绕监管要求和行内战略部署，聚焦重要业务、重点环节及新型业务风险，积极延伸审计覆盖面，以审促改，推动全行经营管理水平提升，三年总计开展审计项目118个。

值得注意的是，该行通过数字化应用，深化员工行为风险预警监测，提升员工行为管理质效的亮点突出。以构建员工画像为例，该行搭建了员工行为审计数据集市，结合员工基本信息数据、社会关系数据、账户交易数据、工商法院等外部公开数据深入分析，识别和评估风险，查找审计线索，圈定审计重点进行核实排查。

此外，该行通过深层建设智慧审计模型，反向分析员工行为异常表现形式，梳理出关键监测指标，利用时序分析、关联分析等建模手段，实现风险预警模型的固化和运用，加强员工违规表现的动态监测，及时揭示预警存在的风险隐患。同时，通过多维度、全口径的海量数据实现对全行员工“全覆盖”式审计监测，规避传统审计抽样风险，发挥数据审计在查找疑点、精准定位、综合分析等方面的优势。

在数字化的加持下，该行的员工征信核查、“啄木鸟”突击检查、廉政风险提醒谈话等也更精准有效。如在审计数据综合分析及现场辅助检查的基础上，对异常行为相关人员的征信进行全面摸底，掌握其是否存在不良嗜好、过度消费、频繁借款、贷款逾期等失范行为，同时对发现问题涉及人员进行审计谈话，详细了解疑点线索背后的具体情况，提升员工行为管理的排查精度、分析深度和管理力度。（沈楠）

关键词：