案例解析与提示

近年来，各类诈骗犯罪日益增多，电信诈骗手段防不胜防。鄞州银行始终高度重视防范电信诈骗金融知识宣传，将普及防范电信网络诈骗知识、打击电信诈骗违法行为的责任落在实处，不断提升员工防范和识别电信网络诈骗能力，练就了员工在业务办理过程中的“火眼金睛”，及时帮助客户拦截电信网络诈骗。

案例一：

(资料图片仅供参考)

近日，客户李女士神色慌张来到我行某网点，要求提高其手机银行转账额度。大堂经理小王询问李女士缘由，李女士一开始支支吾吾不肯回答，在小王的耐心追问下，李女士声称第一笔钱已经转到指定账户，如果不再转一笔，就会收不到说好的奖励。“指定账户”、“奖励”，这些词引起了小王的警觉，怀疑这是一起以刷单返佣为名的电信网络诈骗。小王当即劝阻客户，告知其这可能是一起电信诈骗，不能贸然转账，但李女士表示不会被骗，并要求当即操作转账。小王见暂时不能说服客户，只能一边安抚客户，一边将情况告知领导后协助柜员暂停了李女士的非柜面交易。然而李女士仍然执意要操作转账，并表示如果这里不行，将通过其他银行或渠道向对方转账。小王随即向当地派出所报告并在派出所的指示下向反诈中心报案，反诈中心积极破案，冻结转入账户，竭力为李女士挽回了经济损失。

案例二：

近日，客户张女士慌忙来到我行某网点向工作人员寻求帮助。张女士称京东“客服”电话联系她，声称她在京东金融平台开通的某项业务因未实名认证必须马上关闭，否则将影响其个人征信。张女士通过了“客服”的QQ好友添加，随后根据“客服”要求下载了“天天理财”APP，绑定了银行账户并操作了贷款，并通过支付宝将贷款资金分次转入我行账户。在操作转出到指定账户时，因手机银行转账额度未开通，张女士无法继续操作，便来到网点寻求帮助。大堂经理听完张女士的描述，发现这是“京东客服”骗局，当即告知客户这是近期高发的新型电信诈骗，对其耐心劝解不可转账，张女士恍然大悟，未再转账，并在工作人员的协助下，下载了国家反诈APP并绑定用户。

温馨提示

谨记防诈骗“三不一要”!

不轻信∶

不要轻信来历不明的电话、短信、微信。

不透露∶

不要向陌生人透露自己及亲友的个人隐私信息，尤其是各种验证码。

不转账∶

绝不轻易向陌生人转账、汇款。

要报案∶

一旦发现自己及亲友不幸被骗，要在第一时间报警紧急止付。

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