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格隆汇2月17日丨大摩发报告指，东亚(0023.HK)去年下半年税后溢利达29亿元，分别较该行及市场预测高出54%及50%，主要是净利息收入表现较佳及成本较低；净利息收入按年升36%至77亿元，分别较该行及市场预测高出7%及13%，年度净息差扩至1.65%；非净利息收入则较该行及市场预测低了4%及3%，主要是受到贷款相关费用表现弱以及财富费用较疲软。该行表示，下半年不良贷款比率升至2.39%，信用质量将会是市场的关注点；该行表示，即使内地重开带来潜在推动力，但展望东亚前景仍然具挑战性，管理层亦预测高利率环境在今年内仍然会持续。该行给予其目标价为11.5港元，维持评级“与大市同步”。该股现报10.84港元，总市值290亿港元。

关键词： 市场预测 不良贷款 成本较低 相关费用