日前，有报道称，东亚银行(中国)有限公司(以下简称“东亚银行(中国)”)行长助理兼华北区区长陈智仁因涉嫌非国家工作人员受贿罪，已于今年7月19日被公安刑事拘留，现羁押在北京某看守所，被查或与银行贷款有关。

9月14日，东亚银行(中国)在接受记者采访时表示，根据本行目前掌握的资料，本次事件纯粹涉及个别员工的个人行为。东亚银行设有严格的内部监控机制，事件对东亚银行(中国)的贷款业务并无影响，亦不涉及东亚前海证券。

对此，上海阳光卓众律师事务所律师沈毅能表示，《刑法》规定非国家工作人员受贿罪的规范主体是个人，单位本身并不能作为刑法的惩治对象，该罪名主要维护的法益是工作人员职务的廉洁性。但是作为一家银行，信用是展业的基石，应当进一步完善内部监控机制，防止类似事件再次发生。

此外，亦有业内分析人士认为，“短期内肯定会影响到与其相关业务的发展，不过机构高管变动，市场更关注的是这一事件是否会对该机构的日常经营、内部治理、发展战略构成实质影响。”

公开资料显示，东亚银行有限公司于1918年在香港成立，提供企业银行、个人银行、财富管理和投资服务。2007年初，东亚银行在内地注册成立全资附属银行——东亚银行(中国)，继承母公司庞大的内地业务网络。目前，东亚银行及东亚银行(中国)在大湾区内共拥有逾80个网点。

根据东亚银行(中国)披露的2022年中期业绩显示，上半年该行实现营业收入20.50亿元，同比增长2.81%;净利润2.08亿元，同比下降55.17%;总资产规模约为1881.19亿元。

此次被查的陈智仁，现年47岁，1996年加入东亚集团，历任东亚银行(中国)北京分行行长、东亚银行(中国)华北区区长等职。2018年8月起，担任东亚银行(中国)行长助理兼华北区区长。

值得注意的是，因展业存在违法违规行为，东亚银行(中国)已连续两年领千万级巨额罚单。

2021年5月，东亚银行(中国)曾因多项违法违规行被罚1120万元。据银保监会网站公布行政处罚信息显示，东亚银行(中国)因向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为被罚。

彼时，东亚银行(中国)表示高度重视，积极跟进，并已根据监管要求悉数进行整改。

然而仅隔半年，东亚银行(中国)再收监管千万级罚单。1月10日，中国人民银行上海分行网站发布行政处罚信息显示，因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，东亚银行(中国)有限公司被责令限期改正并处罚款人民币1674万元。

屡收巨额罚单的同时，东亚银行(中国)也频遭投诉。

根据中国银保监会消费者权益保护局发布的《2022年一季度银行业消费投诉情况的通报》显示，外资法人银行中，东亚银行(中国)投诉总量、信用卡业务投诉量、每千网点投诉量和每千万个人客户投诉量均位居第一。

此外，该行还曾因违规代销某信托产品遭遇兑付逾期而受到投资者质疑。至今，该事件仍未有实质性解决方案。

关键词： 千万级罚单 东亚银行 东亚银行高管被刑拘 高管受贿